Hypotheekfraude voor witwassen crimineel geld

Criminele organisaties gebruiken steeds vaker valse hypotheken voor het witwassen van geld, dit blijkt uit onderzoek van toezichthouder Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Gebleken is dat hypotheekfraude vaak gepleegd word ten behoeve van de financiering van criminele activiteiten en ondernemingen, bijvoorbeeld de aankoop van panden met als bedoeling daar een hennepkwekerij te vestigen. Op die wijze word geprobeerd door de criminele de werkelijke herkomst van de waarde, de inkomsten en of eigenaar te verhullen.

Vorig jaar bij de publicatie van het jaarverslag maakte de AFM al bekend scherper te gaan laten op bedrijven en tussenpersonen die de regels rondom consumptieve kredieten, beleggingsverzekeringen en hypotheken niet naleven.

Sinds 2006 is het voor financiële tussenpersonen verplicht om een vergunning te hebben en daarmee staan ze onder toezicht van de AFM. Op die wijze is de kwaliteit rondom de adviezen aan de consumenten sterk verbeterd.